domingo, 21 de agosto de 2016

Agosto/16 - Compras de Agosto

Olá pessoal.

Chegou a hora que a disciplina entra em ação. É a hora de investir o dinheiro que deixei de gastar com o que não preciso. 

Não que eu não gaste dinheiro. Gasto sim! Mas meus gastos são pontuais, em coisas ou experiências que me deixam feliz (leia-se "gasto bastante com viagens", rs) e, o principal ponto, são gastos não recorrentes. Isto quer dizer que não elevam meu padrão de vida e não me criam uma demandar perene por mais dinheiro (o que iria me afastar da Independência Financeira).

Este mês fiz minhas compras e tenho uma novidade:

Bem-vindo, meu novo FII VRTA11 

Minha carteira de FII cresceu e se diversificou um pouco mais. Comprei VRTA11 – Fator Verità. Então, vamos ao resumo das compras deste mês!


Compras


Fiz minhas compras no dia 18/08/2016. Meu primeiro passo é ver minhas candidatas na minha carteira de ações. Como faço aportes seguindo uma política de investimento gradual, vou fazendo o rodízio da minha carteira de ações (veja aqui), comprando o mesmo valor em reais para cada ação. Ou seja, se vou aportar X reais em 3 ações, então vou usar X/3 reais para cada ação. Divido este X/3 pelo preço da ação e tenho a quantidade daquela ação para efetuar a compra. 

Não tenho muito o que pensar. Penso na hora de escolher uma ação e de verificar se ela continua tendo os critérios para estar dentro da minha carteira. Isto acontece antes do dia da compra. Pensar na hora de efetuar a compra só me traz dúvida, angústia e me atrapalha. Depois que abro o Home Broker é para comprar, não para pensar.

Neste mês as candidatas eram MDIA3, TOTS3 e WEGE3. Preferi deixar a WEGE3 para o mês que vem e aumentar minha carteira de FIIs. Então, comprei as seguintes ações:
  • MDIA3   Preço: R$ 126,56
  • TOTS3   Preço: R$   31,13    

A MDIA3 dispensa comentários: empresa boa, lucros líquidos bons e estáveis, patrimônio crescente, bons ROI / ROIC / margens líquidas para seu setor. A TOTS3 entrou nas minhas compras com algumas ressalvas, pois apesar de sua receita crescente, seus lucros líquidos e margem líquida caíram consideravelmente (inclusive, o lucro líquido anual ficou fora do do meu critério de entrada de 200M e se hoje ela não entraria na minha carteira como "ação nova"). Contudo, ainda vejo fundamentos na empresa que me fizeram manter a compra e a fé nela. Os próximos balanços me dirão se suspendo compras.

Resolvi aumentar minha carteira de FIIs. Quero aumentar a participação dos FIIs na minha carteira e também preciso aumentar um pouco a diversificação deles. Fiz minha escolha:
  • VRTA11   Preço: R$ 113,99

Apesar de não ser muito fã de aportar em fundos de papel e preferir comprar LCI/LCA por contra própria, este fundo me pareceu bem interessante. Ele é bastante diversificado por si só (possui vários ativos na sua carteira) e vem batendo constantemente meu rendimento em LCI/LCA/CDB. Pareceu uma boa diversificação para minha carteira. Além disto, não consegui achar muitos FIIs que tivessem um bom DY neste momento, ainda mais com a preferência que tenho por multiinquilinos e multiempreendimentos. Está tudo caro!

Para completar a compra, neste mês tive um aporte da Sra. Investidora Disciplinada. Este dinheiro foi revertido para Tesouro Direto. Comprei:
  • Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)  Juros: 5,79% + IPCA
  • Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 5,62% + IPCA

As taxas já foram mais atraentes do que isto, mas é o que temos para hoje. Minha carteira segue aumentando, que é o que importa para mim.


E você? O que anda comprando? 

Abraço!

terça-feira, 2 de agosto de 2016

Julho/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Chegou o momento de ver como foi o mês na carteira Investidor Disciplinado. Mas já adianto que foi muito bom!!!



Vamos ver a carteira.


Carteira


Na carteira de ações nenhuma novidade. Apenas troquei o nome da TBLE3 para EGIE3. Gostava mais do nome anterior, mas a empresa continua a mesma.


Como dito no meu post de compras do mês de julho, comprei mais BBSE3, BBDC4 e VIVT3. Seguindo minha lista, as próximas candidatas são MDIA3, TOTS3 e WEGE3. Vou dar uma olhada com mais carinho na TOTS3 para ver se vou pular esta ação neste rodízio por causa do seu último balanço. Vamos ver...

Minha carteira de FII permaneceu inalterada. Quero aumentar esta carteira adicionando novas, mas não fiquei confortável com os preços e promessas de vacância que dos FIIs neste momento. Na minha mira estão RNGO11, HGLG11 e VRTA11. Eis a carteira atual:


Sigo comprando Tesouro Direto. Comprei Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ) neste mês. Já faz um tempo que compro este título. Tem um prazo longo, estava com um retorno bom e não paga cupons (não preciso do dinheiro agora, prefiro que fique rendendo). A carteira continua diversificada:


Nenhuma novidade também nas LCI/LCA/CDB. Segue a carteira:


E agora vamos passar a régua!


Resultados


Os resultados até o julho/2016 são estes:


A distribuição atual é a seguinte:


O capital aumentou em 5,74%, o que é muito bom. Estou contente!!! Segue o andamento do patrimônio:


O gráfico segue subindo!!! E viva a disciplina!!!


Conclusões


A carteira de ações subiu 7,95%, o que me deixa muito feliz! Como as ações são 35% da minha carteira total, meu patrimônio teve uma evolução respeitável. Fiquei bem atrás do Ibov (que subiu 11,02%), mas o que importa é o patrimônio valorizando e a confiança nas empresas da minha carteira. 

A carteira de FIIs teve um aumento espetacular de 9,28%. Não pretendo vender, mas fico contente com a valorização. Já consegui perceber um aumento na renda passiva, que é meu objetivo com os FIIs. Esperava ter comprado mais em julho, mas parece que os preços não param de subir. Fica aquele sentimento ruim de que estou "comprando no topo".

Tesouro Direto teve um rendimento muito bom, gerando 1,69% de aumento no seu valor. Não pretendo resgatar antes do prazo, mas estou contente com a forma que as coisas estão indo. Gosto da liquidez dele, o que geralmente me faz dar preferência ao TD frente a LCI/LCA/CDB.

LCI/LCA/CDB renderam bem, com seus 1,06%. Rendimentos bons e constantes. Esperando novas oportunidades, com bons rendimentos (líquido maior ou igual a 100% CDI), investimento mínimo pequeno e prazo curto (menor ou igual a 720 dias).

Meu patrimônio continua crescendo e novamente me aproximo da minha meta anual. A revisão que fiz em maio foi bem ambiciosa, não seria fácil alcançar. Sinal que as coisas estão indo muito bem.

Como foi seu mês? Alguma sugestão de compra de FII?

Abraço!!!