Junho/20 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Mais um post de fechamento de carteira. Continuo aqui, vendo a bolsa sobreviver a mais uma crise. E feliz porque eu segurei minha carteira mesmo quando muitos estavam queimando seus ativos no pânico do Covid. Até acabei comprando mais ações e FIIs. Será que estou deixando de ser sardinha? Talvez perguntar isso já mostre que não, rs.

Mais uma crise no mercado. Será que já ficou no passado?

Vamos ver o que aconteceu com a carteira neste mês.

Carteira

As carteiras de ações, FIIs, Tesouro e Renda Fixa continuam com as mesmas integrantes:

Resultados

Os resultados continuam muito bons, com aumento da carteira em 5,03% e a aproximação da meta anual.

A distribuição da carteira está assim:

 

Conclusões

A conclusão é óbvia: resultado muito bom. Carteira subindo e dinheiro rendendo. O valor do reinvestimento está cada vez maior. Era esta a ideia mesmo. 

Continuo com foco em FIIs, aumentando o fluxo de caixa na minha renda passiva. Também continuo comprando ações. Tesouro Direto eu não tenho comprado e estou pensando que tenho mais tesouro Selic do que eu preciso. Talvez eu realoque em outro título do Tesouro (IPCA+2035, provavelmente) ou em FIIs. Renda Fixa, no momento estou esperando vencer e alocando em outras coisas.

Vamos ver se a bolsa passa dos 100K novamente no curto prazo.

Abraço!

Maio/20 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Como vocês estão? Tudo bem por aí?

Meu post de fechamento demorou mais saiu. Meus investimentos continuam seguindo em frente, com disciplina e regularidade. Sempre aporto todo mês, buscando a distribuição de ativos que tracei como uma carteira adequada para mim. Obviamente aproveitando algumas oportunidades também, quando aparecem, mesmo que desbalanceie momentaneamente a carteira. 

Refrão dos 3 últimos meses: limpa, limpa, limpa

Como tudo tem um lado bom, o meu lado positivo neste drama do COVID é que estou gastando menos dinheiro do que o de costume. Meus gastos com viagem, carro e restaurante despencaram. O gasto de supermercado subiu, mas ainda sim estou abaixo do meu orçamento geralmente gasto por mês. Ou seja, sobra mais dinheiro para aportes.

Então passe o álcool gel e vamos ao que interessa.

Resultados

Minha carteira subiu e está seguindo a tendência para chegar no objetivo que tracei para o fim do ano. Isto é muito bom! Ainda mais nestes tempos esquisitos. Segue o gráfico:

Diante da volatilidade e da recente recuperação da bolsa nos últimos tempos, acabei acumulando um pouco de dinheiro em espécie na carteira. Vou decidir o que fazer com ele nos próximos dias.

Minhas carteiras de ação e FIIs ficaram com as mesmas ações, apenas aumentei a quantidade de algumas que já possuía. Tesouro Direto não mudou nada:

 

A carteira de Renda Fixa mudou um pouco com a saída de 2 CDBs (AGIBANK e PINE) que venceram. Esta carteira está assim:

A carteira total subiu 1,61% em Maio. Estamos subindo, que é o que interessa.

 

Conclusões

O mês de Maio foi bom para mim, continuando a tendência de Abril. A bolsa começou a se recuperar e volto ao caminho para atingir meu objetivo de fim de ano.

Meu foco em Maio foi ações e principalmente FIIs, pois encontrei boas oportunidades nestes tempos de pânico na bolsa. Não estou mais aportando em Renda Fixa, pois estou tentando aumentar a liquidez da minha carteira. O Tesouro Direto não me atraiu tanto quanto ações e FIIs, mas talvez coloque alguma coisa neste mês de acordo com o balanceamento que quero para a carteira.

Estou pensando seriamente em me mudar de país, o que já tinha influenciado minha decisão de aumentar a liquidez da minha carteira. No momento, estou pesquisando sobre o que fazer com o dinheiro se eu for para fora, com relação a corretora, declaração de saída definitiva, acordos de não bitribuitação, etc. Uma coisa que já concluí é que o governo não gosta e não ajuda em nada os investidores brasileiros não-residentes, o que é uma pena para nossa economia. Vou acabar sendo obrigado a levar meu dinheiro para fora.

Estamos chegando na semana em que faço aportes. Só alegria!

Até o próximo post,

Abraço!

Abril/20 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Abril foi bem melhor do que março para minha carteira. Ainda bem, pois a tendência estava bem ruim (-3,02% em Fevereiro e -9,47% em Março). Então, voltamos ao positivo.

Deveria ter farmácias na minha carteira de investimento!!!

Vamos ver o que aconteceu com minha carteira.

Resultados

Minha carteira reverteu a tendência de baixa que estava seguindo, voltando a colar na minha curva de referência (que me leva ao meu objetivo anual). Ficou assim:

A distribuição da carteira ficou desta forma:

Minhas carteiras de Ações e Tesouro Direto ficaram com os mesmos ativos:

 

Já minha carteira de FIIs, tem novidades. O SAAG foi integrado ao RBVA. Aproveitei e adicionei mais um FII na carteira, o XPLG11. Ficou assim a carteira:

Outra carteira que mudou um pouco é a de Renda Fixa, devido ao vencimento de um CDB:

A carteira total aumentou 4,59% em comparação a Março. Isto é muito bom e volto ao campo positivo.

Conclusões

Meus rendimentos e dividendos mensais, apesar de estarem cada vez maiores devido aos meus aportes, foram e serão prejudicados pelo COVID nos próximos meses. Mas não reclamo, pois esta pandemia tem me afetado pouco perto do que vejo afetando outros na TV. Espero que isto passe logo e voltemos  à normalidade.

Sigo aportando. Aproveito a bolsa abaixo de 80.000 pontos para crescer o patrimônio. Peguei pesado nas ações no mês passado, agora ou ver se coloco mais dinheiro em FIIs neste mês. Minha carteira de renda fixa vai diminuir, pois à medida que estão vencendo os títulos estou realocando em FIIs, pois estou querendo liquidez e fluxo de caixa. 

Investimentos no exterior vão esperar um pouco, devido a este dólar absurdo. A Bovespa foi uma das bolsas que mais caíram no mundo devido ao Covid, então vou aproveitar para aportar aqui mesmo. Espero que a política não atrapalhe mais que a pandemia.

Eu ia fazer um aporte no fim do mês, mas acabou que ficou líquido na conta. Meu aporte do mês foi apenas o reinvestimento de dividendos e rendimentos. Neste mês de Maio vou alocar este dinheiro e mais o dinheiro novo do mês. 

Vamos em frente! Mantendo a disciplina e os aportes!

Abraço!

 

Março/20 - Compras e Fechamento de Março

Olá pessoal.

Fevereiro e março foram meses em de pânico no mundo, especialmente nas bolsas de valores de todo o mundo. Aqui na Bovespa foi assim também. As carteiras de todos (ou quase) que estavam comprados sofreu. Com a minha carteira não foi diferente.

Um pouco de humor sempre ajuda nesta horas

Como minha última postagem foi no começo do ano, vou colocar aqui as compras que fiz desde então. Compro todos os meses, sempre. Comprei em janeiro, fevereiro, março e vou continuar comprando. A carteira é previdenciária, com horizonte longo.

Compras

Janeiro:

• Tesouro IPCA+ 2035
• ENBR3
• SAAG11
• GGRC11
• ITSA4
• MXRF11 (Subscrição)

Fevereiro:

• HGLG11
• SAAG11
• ABEV3
• ITSA4
• TAEE11
• ODPV3
• Tesouro IPCA+ 2035 

Março:

• FIIP11B
• HGLG11
• RBVA11
• BBSE3
• BBDC4
• CIEL3
• ENBR3
• FLRY3
• MDIA3
• TAEE11
• WEGE3
• GRND3
• ITSA4
• FIIB11

Como vocês podem ver pelas compras de Março, os vários Circuit Breakers não me intimidaram. Eu acredito que as empresas e FIIs nos quais investi sobreviverão ao COVID-19. Vão sofrer? Lógico que vão. Mas estarão lá no futuro. Então estou aproveitando alguns preços. Em Abril comprarei mais, seguindo meu controle de risco e a alocação que quero para minha carteira.

Resultados

Minha carteira sofreu em fevereiro e março. Mudou o caminho ascendente da curva de acúmulo de patrimônio que controlo aqui neste blog. Mas não o suficiente para me desanimar e perder a fé na estratégia:

A distribuição da carteira ficou desta forma:

Minha carteira continua com os mesmos ativos.

 

 

 

A carteira se valorizou 0,52% em Janeiro. Sofreu -3,02% em Fevereiro e -9,47% em Março. Perto do que vi de desvalorizações por aí, até que não foi tão ruim. 

Conclusões

Tive dificuldades para manter a mentalidade de longo prazo aqui em casa, comprando e aumentando o número de ativos, pois a queda grande da bolsa assustou a Sra Investidora Disciplinada. O Tesouro Direto rotineiramente fechado também impediu que retirasse dinheiro de lá para comprar um pouco mais em renda variável. Mesmo assim a compra de março teve um aporte bastante interessante.

Continuo com a estratégia de sempre, mas atento às oportunidades que estão aparecendo. Acredito que a crise causada por este vírus (e não pela economia) vai passar. Vai demorar um pouco. Imagino que o mundo vai entrar em uma recessão econômica forte, precisando de muito apoio dos governos para que as empresas não quebrem. Especialmente as pequenas e médias empresas devem passar por dificuldades. Pessoas que não tem reserva de emergência e liquidez passaram por situações muito duras. Não vejo luz no fim do túnel antes de Setembro aqui no Brasil. Mas vamos sair desta situação em algum momento.

Espero que você e sua família estejam bem!!!! Saúde e lave as mãos!!!

Setembro/19 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

É chegado mais um fim de mês e eu estou aqui para fazer o fechamento das contas. Este acompanhamento de carteira sempre é feito para ver como as coisas estão indo e dar um direcionamento para meus próximos aportes. Os aportes geralmente são feitos na metade do mês.

Aporte mensal garantido! "Pague-se primeiro!!!"

Apesar de eu ter dado uma pausa nas postagens, nunca parei de investir e nunca parei de fazer meu fechamento mensal. Meu fechamento engloba um orçamento familiar completo, com receitas, despesas e balanço patrimonial (apesar de eu postar neste blog apenas a parte de investimentos).

Uma das alterações que fiz no meu jeito de investir é que substituí o investimento gradual por uma definição de objetivos de alocação de carteira. Calma, eu explico melhor:

Era assim: 

Investimento Gradual: eu tinha uma lista de ativos que comprei e montei na carteira. Fui colocando os ativos em uma lista de planilha Excel. Todo mês comprava um ativo novo até chegar na diversificação que eu queria. Quando cheguei neste número de ativos eu voltei para o começo da lista e fui comprando todo mês, sempre seguindo a lista de cima para baixo. Eu chamava de rodízio, como pode ser lido nos posts anteriores. Comprava cada ativo com o mesmo valor X em reais, ou seja, se o ativo era mais caro, comprava menos ações. Se era mais barato, comprava menos ações. Mas comprava porque era a vez na lista.

Agora é assim:

Alocação por objetivo: defini um objetivo de cada ativo em  minha carteira e tento balancear minha carteira a cada compra. Compro o ativo que ficou mais para trás. Se o objetivo é ter 30% em ações, 20% em FIIs e 50% em Renda Fixa + Tesouro Direto e tenho 20% em ações, 20% em FIIs e 60% em Renda Fixa + Tesouro Direto, então o aporte é em ações. Dentro de cada categoria (ação, FII, Renda Fixa+Tesouro Direto) eu fiz uma lista de objetivos também. Ou seja, no exemplo que eu citei meu aporte em ações vai para a ação que está mais para trás com relação ao objetivo dela dentro da carteira de ações.

Carteira

Minha carteira de ações cresceu um pouco. Hoje tem 16 ativos. Do último post para cá, infelizmente saiu MPLU3 (por causa da OPA). Entraram FLRY3, ODPV3 e ENBR3.

Minha carteira de FIIs tem 15 ativos. Entraram FIIB11 e KNIP11. O AGCX11 mudou de nome para RBVA11.

Com relação à carteira de Tesouro Direto, vendi o IPCA+19. Agora tenho Tesouro Selic 2023 também.

Com relação à Renda Fixa, dei uma parada nas compras. A falta de liquidez é o motivo principal para isto. O secundário são os juros baixos.

Resultados

Estou pensando em uma forma melhor de colocar os resultados aqui. Não estou mais tão focado nos rendimentos individuais das categorias da carteira (ações, FIIs, RF). Estou mais focado na carteira como um todo. O que me interessa é o patrimônio total. Os rendimentos mensais são importantes, mas meu foco é no longo prazo. Não sei se está me ajudando em alguma coisa ficar vendo variações isoladas. Talvez atrapalhe. Estou pensando sobre isto.

O rendimento ficou assim:

A distribuição da carteira está assim:

A evolução é esta:

Ficou um pouco complicado de ver neste gráfico, mas estou muito perto de bater a meta para este ano. Praticamente estou em cima da meta.

Conclusão

Meu patrimônio investido aumentou 4.05%. Isto é o que importa para mim. Fiquei contente com o resultado.

Estou indo cada vez mais para o lado de ter investimentos que me deem um fluxo de caixa. Por isto estou carregando mais nos FIIs e esquecendo um pouco a renda fixa (sem liquidez).

No fim das contas, acho que o importante é comprar ativo bons em aportes regulares. Sigo fazendo isto!

Até a próxima!
Abraço.

Janeiro e Fevereiro/18 - Compras e Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Depois de uma breve pausa no blog, estou de volta! Estava devendo os fechamentos de janeiro e fevereiro deste ano. Os aportes continuaram firmes e agora coloco o blog em dia.

Segue o jogo!!!

Vamos à descrição do que foi comprado em janeiro e fevereiro.

Compras de Janeiro e Fevereiro

Em janeiro fiz as seguintes compras:

• WEGE3
• MPLU3
• FIIP11B
• BRCR11
• MXRF11
• RNGO11
• CDB Banco PAN 121% CDI
• CDB BMG 6,65% + IPCA
• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ) Taxa: 4,63% + IPCA
• Resgate de LCA PINE 100% CDI (venceu)

 Em fevereiro fiz as seguintes compras:

• Subscrição de HGLG11
• Aporte financeiro na conta da corretora (ficou líquido em fevereiro)

 

Carteira

Só houve novidades na carteira de renda fixa. A carteira de ações continua assim:

A carteira de FIIs é a seguinte:

A carteira de Tesouro Direito continua assim:

A carteira de Renda Fixa agora é esta:

Resultados

Meus resultados em 2018 estão assim:

A distribuição está assim:

Minha evolução patrimonial subiu 5,46% em janeiro e mais 1,07% em fevereiro. A evolução patrimonial está assim:

Conclusões

Minha carteira de ações se valorizou bastante em janeiro (7,11%) e ficou levemente negativa em fevereiro (-0,43%). Continuo comprando ações. Como os preços estão altos, o valor fixo que coloco em cada ação gera um menor número de ações compradas. Mas o que interessa é que estou aumentando o bolo. Acredito que ficaremos um bom tempo com taxa de juros baixas, o que deve tornar ações e FIIs mais atraentes.

Minha carteira de FIIs se valorizou bem em janeiro (4,91%) e teve boa valorização em fevereiro (1,91%). Sigo aumentando minha participação em FIIs, gerando maior fluxo de renda passiva.

A carteira de Tesouro Direto rendeu muito em janeiro (2,96%) e pouco em fevereiro (0,38%). Sigo mirando em 2024. Continuo enrolando para me livrar do Tesouro IPCA+2019, devo estar apegado a ele, sei lá.

A carteira de fixa rende cada vez menos, mostrando todo o esplendor da queda de juros e redução do CDI. No entanto, a queda da inflação faz com que estes números sejam mais satisfatórios.

Minha carteira rendeu 4,16% em janeiro e 0,21% em fevereiro. Valor excelente para janeiro e aquém do eu gostaria para fevereiro. Vamos seguindo no azul, em direção à meta. 

E por falar em meta, eu defini uma meta bem agressiva para este ano, como pode ser vista no gráfico de evolução. Só meu aporte mensal habitual não é suficiente para que eu a alcance, então espero contar com um bom 2018.

Vamos em frente e que 2018 seja especial para todos nós!!!

Dezembro/17 - Compras de Dezembro e Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Fechou o ano! Foi um ano muito bom para mim. Apesar do tempo ter ficado um pouco mais escasso para cuidar do blog, minhas finanças tiveram a atenção necessária. Consegui fazer todos os aportes programados (aporte todo mês). 

 O ano foi muito bom para mim. Que venha o ano novo!!!

Compras de Dezembro

Para fechar o ano, fiz as seguintes compras:

• BBSE3
• BBDC4
• VIVT3
• MDIA3
• GGRC11 (subscrição) 
• RNGO11
• MXRF11
• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ) Taxa: 5,17% + IPCA

Como pode ser visto na lista de compras, meu aporte foi bom e pude dar uma reforçada na minha carteira. Viva dezembro!!!

Carteira

Neste mês não tem novidade em nenhuma das carteiras. Reforcei minhas posições comprando mais do mesmo. A carteira de ações permanece assim:

A carteira de FIIs também está igual:

A carteira de Renda Fixa é esta:

A carteira de Tesouro Direto está assim:

Resultados

Os meus resultados foram muito bons este mês:

Importante: descobri que a fonte de dados (CEI Canal Eletrônico do Investidor) onde pego os valores das minhas carteiras de renda variável não estava contabilizando o MFII13, subscrição  exercida em agosto (clique aqui). Não sei porque não aparece lá (se você sabe, escreva aí nos comentários). Então, eu corrigi os rendimentos de agosto para cá. Conservadoramente estou considerando os MFII13 pelo valor de exercício da subscrição, não pelo valor de mercado (ou seja, quando MFII13 virar MFII11 vou ter um aumento de patrimônio).

A distribuição está assim:

Minha evolução patrimonial foi de incríveis 6,65%. Este mês foi muito bom para mim, principalmente na carteira de ações. Segue o gráfico:

Conclusões

Depois de 2 meses com evoluções negativas, a carteira de ações teve o resultado excelente de 8,68%. Ficou acima do Ibovespa, que subiu bastante: 6,16% (fonte). Continuo reforçando minha carteira, comprando mensalmente empresas que julgo serem boas e promissoras.

A carteira de FIIs também teve um resultado bom neste mês, subindo 1,08%. Continuo diversificando e reinvestindo os rendimentos.

A carteira de renda fixa não teve aportes neste mês. Como já tenho um valor considerável imobilizado lá (21% da carteira total), resolvi colocar o aporte da renda fixa no Tesouro Direto (apesar de eu conseguir retornos melhores na RF). Esta carteira se valorizou 0,70% neste mês.

A carteira de Tesouro Direto se valorizou em 0,22%. Ainda não migrei o Tesouro IPCA+2019 para outro de mais longo prazo.

No geral, o rendimento da carteira foi de 3,21%. Ah se todo mês fosse assim...

O ano novo chegou . Com ele a esperança de um ano melhor ainda que o passado. Desejo tudo de bom para você (e para mim) em 2018!!! Sucesso!!!

Abraço!