Outubro/16 - Compras de Outubro

Olá pessoal.

Assim como faço todo mês, investi um pouco mais no meu futuro e na minha IF: fiz minhas compras mensais! Neste mês pude fazer um aporte um pouco maior do que o de costume, pois tinha feito um menor no mês passado para guardar uma reserva de liquidez imediata caso desse algum problema na viagem de férias. 

Tenho novidades na minha carteira de FIIs:

RNGO11 - Nova integrante da carteira de escritórios

Minha carteira de FIIs cresceu e se diversificou mais um pouco, complementando o setor de escritórios. Comprei RNGO11 - FII Rio Negro.

Vamos às compras do mês!

Compras

No dias 17/10/2016 e 19/10/2019 aumentei minha carteira de ações. Seguindo a ordem da minha carteira (veja a carteira aqui), fiz as seguintes compras:

• WEGE3   Preço: R$ 17,71 
• ABEV3    Preço: R$ 19,57
• CIEL3      Preço: R$ 32,98

Antes de comprar, dei uma passada nos fundamentos destas ações. Não vi problemas que me fizessem segurar os aportes. Muito pelo contrário, continuam empresas muito interessantes e que valem o dinheiro suado e honesto que coloco nelas.  

No dia 17/10/2016 aumentei minha carteira de FIIs:

• RNGO11  Preço: R$ 78,90

Na minha lista estavam as seguintes opções: RNGO11, HGBS11, HGLG11, RBRD11, SAAG11, SDIL11. Optei pela RNGO11 baseado na qualidade de seu patrimônio, localização, históricos de rendimento mensal e anual, histórico de locação, razão cotação / valor patrimonial e seu histórico de cotações. Sei que existe vacância (até mesmo com expectativa de seu aumento), mas ainda assim me pareceu mais interessante que as outras opções para minha carteira.   

Para ser sincero meu plano era aumentar mais minha carteira de FIIs. Eu ia comprar 2 ações e 2 FIIs. Tinha escolhido a RBRD11 para comprar depois de RNGO11, mas acabei esbarrando na pouca liquidez dela. Eu já sabia da liquidez, pois é um parâmetro que me interessa e já tinha mapeado o número. Mas quando vi o book de ofertas desisti da compra. Parei para pensar um pouco e acabei comprando a CIEL3. 

A RBRD11 me pareceu uma boa empresa, com uma diversificação e retornos razoáveis. Contratos com vencimentos longos. Apesar de um de seus locatários não estar bem financeiramente segundo as informações que consegui achar (Lojas Leader), continua candidata a uma compra futura. Seria a inauguração do setor "Varejo" da minha carteira.

Raspando o tacho, comprei mais Tesouro Direto:

• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)  Juros: 5,75% + IPCA

As compras foram boas para mim neste mês. Espero que as suas também tenham sido.

Se tiver sugestões de compras ou comentários, por favor escreva aqui no blog.

Abraço!  

Setembro/16 - Compras de Setembro e Acompanhamento de Carteira

Oi pessoal.

No mês de setembro me afastei um pouco do blog. Tirei férias e sumi, rs. Não deu tempo de fazer o post de compras, como sempre faço. Então, estou fazendo um post juntando as compras de setembro e o fechamento do mês.

Como a disciplina manda, não me afastei sem antes fazer minha compra mensal.

Compra de Setembro

Como minha cabeça estava longe neste mês, fui no básico nas compras. Comprei tudo de Tesouro Direto (no dia 16/09). 

• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)  Juros: 6,02% + IPCA

Minha carteira não mudou neste mês.

Carteira

A carteira de ações segue na mesma configuração:

A carteira de FIIs também permaneceu inalterada:

Como já escrevi, minha carteira de Tesouro Direto recebeu aporte. Comprei mais Tesouro IPCA + 2024. Todo o meu aporte foi neste título. Aportei menos que nos meses anteriores para ter uma reserva de emergência de liquidez imediata, caso algo desse errado nas férias. Nada deu errado, muito pelo contrário =)

Minha carteira de LCI/LCA/CDB permaneceu com a composição que estava: 

E vamos fechar setembro, que outubro já está no meio.

Resultados

Os resultados ficaram assim:

Tive que chutar o resultado de LCI/LCA/CDB baseado nos rendimentos passados, pois não tenho o valor de 30/09/2016 disponível neste momento. 

A distribuição não mudou muita coisa:

Em setembro tive um aumento de capital total de 2,78%. Foi um bom aumento, visto que meu aporte não foi o que poderia ser. O patrimônio segue sempre para cima, então estou feliz. 

Estou muito perto da meta de fim do ano. No gráfico até parece que já cheguei, mas falta um pouquinho.

Conclusões

Vi vários analistas falando em correção da Bovespa, grafistas falando que tinha um "OCO (Ombro-Cabeça-Ombro)" desenhado, que a bolsa tinha chegado no seu topo e era chegada a hora de pular fora e aguardar a queda. Não vi isso acontecer ainda. Agora os analistas falam em tendência de alta, principalmente devido a queda de juros e expectativas positivas para o governo brasileiro (PECs e reformas) e americano. Realmente quem fica seguindo analista está ferrado mesmo. Haja papo furado e gasto com corretagem!!!

Meu resultado da carteira de ações foi 2,08%. Muito interessante, visto que o benchmark Ibovespa subiu 0,8% em setembro (veja aqui). Recuperação boa do movimento a carteira fez no mês passado. 

Minha carteira de FIIs teve um rendimento também interessante de 2,89%. Sigo na expectativa de aumentar minha participação em FIIs. Vou ver qual novo FII entrará no meu portfólio e, de acordo com meus objetivos, ainda tenho interesse em RNGO11 e HGLG11.

Tesouro Direto subindo 1,48%. Já falam em inflação controlada e previsão de queda de juros no curto prazo. O TD continuará sendo a base conservadora da minha carteira, além do ativo onde aloco meu recurso de emergência (TD Selic).

Não tenho muito o que falar de LCI/LCA/CDB, pois tive que fazer uma estimativa do resultado. Considerei valores passados, de forma conservadora. Eu não tenho o valor de fechamento de 30/09 e não sei como conseguir. Então, em outubro o valor volta a ser real.

Estou muito perto da minha meta anual. Se tivesse aportado o valor que geralmente aporto, teria chegado lá. Espero ultrapassar a meta agora em outubro.

Acompanhando alguns colegas na blogosfera financeira, recebi a indicação de um livro interessante. Ainda estou no começo dele, mas já estou gostando. Seu nome é "Paraísos Fiscais e Estrategias Empresariais: Ensaios Sobre Investimentos Offshore", cujo autor é o Antonio C T de Mello (link da amazon para o livro). Investir no exterior é algo que está nos meus planos de médio e longo prazos. Vale a pena dar uma olhada, caso você se interesse pelo tema e não conheça o livro.

Abraço! 

Agosto/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá amigos em busca da IF.

Vamos a mais uma apuração de resultados da carteira "Investidor Disciplinado". Hora de somar os Reais dos investimentos e ver se estamos indo no caminho certo. Hora de ver que a disciplina de aportar todo mês, de evitar gastos desnecessários e focar na meta dá resultado. A meta é IF em 10 anos, como falei em um dos meus posts iniciais (clique aqui).

Para alcançar minha meta final (a sonhada IF), persigo minhas metas intermediárias. Estou muito contente, pois estou muito próximo de bater minha meta anual já em setembro. Sinal que as coisas vão muito bem, obrigado!!!

Chegando na meta...

Vamos ver o que temos na carteira de investimentos!!!

Carteira

A carteira de ações do Investidor Disciplinado segue na mesma configuração:

No mês de agosto, como foi comentado no meu post de compras (clique aqui), comprei mais MDIA3 e TOTS3. A MDIA é só alegria, compro sem pestanejar. A TOTS está com minha confiança abalada no nomento, mas ainda está com margens boas, dívidas controladas e continua dando lucro. Então, sigo comprando TOTVS, mas de olho nos balanços futuros.

Minha carteira de FIIs cresceu. Comprei VRTA11. Já tenho 6 fundos, metade do que eu tenho como alvo:

Mais compras em Tesouro Direto, que é o lado conservador da minha carteira. Neste mês comprei mais IPCA+ 2024 (NTNB Princ) e IPCA+ 2035 (NTNB Princ). Como disse no post de compras (clique aqui), neste mês fiz compras com um valor bastante relevante e não com o que "sobra" dos aportes em renda variável.

Minha carteira de LCI/LCA/CDB permaneceu inalterada. Continuo esperando LCI/LCA com rentabilidades maiores ou iguais a 100% CDI ou CDBs com rentabilidades acima de 117%, ambos sem prazos muito longos (máximo 2 anos e meio) e valores de aporte não muito altos. Não tenho visto muito disto por aí. Enquanto não aparecem, fico com Tesouro mesmo.

Fechamento de contas, aí vamos nós!!!

Resultados

Os resultados de agosto ficaram assim:

A distribuição do capital é a seguinte:

Neste mês o capital aumentou 2,81%. Foi um aumento "Ok", visto que aí tem meu aporte também. Mas sendo positivo, ainda estou contente. Meu objetivo é longo prazo. Então, segue o barco!!!

Gráfico subindo, chegando na meta. Medalha de ouro para a disciplina!!!

Conclusões

A carteira de ações caiu 1,03%. Coincidentemente, a bolsa fechou agosto também em 1,03%, só que positivo. Não faz mal, faz parte. "Renda variável varia", quem entra neste tipo de investimento já está disposto a isto. Contudo, recebi uma grana boa em dividendos neste mês e este dinheiro não é refletido no valor da carteira de ações, visto reinvisto os dividendos também em outros ativos que não são ações.

A carteira de FIIs permaneceu estável, com leve alta de 0,84%. No mês que vem terei mais dinheiro na renda passiva, visto que meu novo FII (VRTA11) colocará dinheiro no meu bolso. Meu yield está em 0,92% do valor investido e considero que minha diversificação está indo bem, então estou contente. No mês de setembro estarei de olho em RNGO11 e HGLG11.

Fechei a carteira de TD com valorização de 0,49%, bem menos do que eu vinha observando. Contudo, há várias indicações que a inflação está voltando para os eixos e que está chegando o dia em que as taxas de juros vão voltar a cair. Bom para o Brasil, que volta a crescer!!!

LCI/LCA/CDB crescendo bem, com 1,22% de alta. Eu investiria bem mais nesse setor se eu não ficasse realmente desconfortável em meu capital ficar preso por um tempo razoável em bancos com resultados "mais ou menos" que pagam taxas boas. Mas, caso apareça uma oportunidade, estamos aí. Aproveito para deixar o endereço de um site que uso para checar a saúde de um banco antes de comprar sua LCI/LCA/CDB: http://www.bancodata.com.br/ 

Concluindo, estou muito perto de alcançar meu objetivo para o ano. Ele não era fácil, pois estabeleci uma meta (desde meu ultimo replanejamento, em maio) que me obrigaria a manter um aumento de capital de 5,9% ao mês. Se tudo der certo, em setembro já bato a meta, o que é fantástico! Importante sempre ter uma meta!!! Crie uma e a persiga incansavelmente!!!

Quais os investimentos que estão no seu radar? Algum FII bom dando sopa por aí?

Abraço!!!

Agosto/16 - Compras de Agosto

Olá pessoal.

Chegou a hora que a disciplina entra em ação. É a hora de investir o dinheiro que deixei de gastar com o que não preciso. 

Não que eu não gaste dinheiro. Gasto sim! Mas meus gastos são pontuais, em coisas ou experiências que me deixam feliz (leia-se "gasto bastante com viagens", rs) e, o principal ponto, são gastos não recorrentes. Isto quer dizer que não elevam meu padrão de vida e não me criam uma demandar perene por mais dinheiro (o que iria me afastar da Independência Financeira).

Este mês fiz minhas compras e tenho uma novidade:

Bem-vindo, meu novo FII VRTA11 

Minha carteira de FII cresceu e se diversificou um pouco mais. Comprei VRTA11 – Fator Verità. Então, vamos ao resumo das compras deste mês!

Compras

Fiz minhas compras no dia 18/08/2016. Meu primeiro passo é ver minhas candidatas na minha carteira de ações. Como faço aportes seguindo uma política de investimento gradual, vou fazendo o rodízio da minha carteira de ações (veja aqui), comprando o mesmo valor em reais para cada ação. Ou seja, se vou aportar X reais em 3 ações, então vou usar X/3 reais para cada ação. Divido este X/3 pelo preço da ação e tenho a quantidade daquela ação para efetuar a compra. 

Não tenho muito o que pensar. Penso na hora de escolher uma ação e de verificar se ela continua tendo os critérios para estar dentro da minha carteira. Isto acontece antes do dia da compra. Pensar na hora de efetuar a compra só me traz dúvida, angústia e me atrapalha. Depois que abro o Home Broker é para comprar, não para pensar.

Neste mês as candidatas eram MDIA3, TOTS3 e WEGE3. Preferi deixar a WEGE3 para o mês que vem e aumentar minha carteira de FIIs. Então, comprei as seguintes ações:

• MDIA3   Preço: R$ 126,56
• TOTS3   Preço: R$   31,13    

A MDIA3 dispensa comentários: empresa boa, lucros líquidos bons e estáveis, patrimônio crescente, bons ROI / ROIC / margens líquidas para seu setor. A TOTS3 entrou nas minhas compras com algumas ressalvas, pois apesar de sua receita crescente, seus lucros líquidos e margem líquida caíram consideravelmente (inclusive, o lucro líquido anual ficou fora do do meu critério de entrada de 200M e se hoje ela não entraria na minha carteira como "ação nova"). Contudo, ainda vejo fundamentos na empresa que me fizeram manter a compra e a fé nela. Os próximos balanços me dirão se suspendo compras.

Resolvi aumentar minha carteira de FIIs. Quero aumentar a participação dos FIIs na minha carteira e também preciso aumentar um pouco a diversificação deles. Fiz minha escolha:

• VRTA11   Preço: R$ 113,99

Apesar de não ser muito fã de aportar em fundos de papel e preferir comprar LCI/LCA por contra própria, este fundo me pareceu bem interessante. Ele é bastante diversificado por si só (possui vários ativos na sua carteira) e vem batendo constantemente meu rendimento em LCI/LCA/CDB. Pareceu uma boa diversificação para minha carteira. Além disto, não consegui achar muitos FIIs que tivessem um bom DY neste momento, ainda mais com a preferência que tenho por multiinquilinos e multiempreendimentos. Está tudo caro!

Para completar a compra, neste mês tive um aporte da Sra. Investidora Disciplinada. Este dinheiro foi revertido para Tesouro Direto. Comprei:

• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ)  Juros: 5,79% + IPCA
• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 5,62% + IPCA

As taxas já foram mais atraentes do que isto, mas é o que temos para hoje. Minha carteira segue aumentando, que é o que importa para mim.

E você? O que anda comprando? 

Abraço!

Julho/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Chegou o momento de ver como foi o mês na carteira Investidor Disciplinado. Mas já adianto que foi muito bom!!!

Vamos ver a carteira.

Carteira

Na carteira de ações nenhuma novidade. Apenas troquei o nome da TBLE3 para EGIE3. Gostava mais do nome anterior, mas a empresa continua a mesma.

Como dito no meu post de compras do mês de julho, comprei mais BBSE3, BBDC4 e VIVT3. Seguindo minha lista, as próximas candidatas são MDIA3, TOTS3 e WEGE3. Vou dar uma olhada com mais carinho na TOTS3 para ver se vou pular esta ação neste rodízio por causa do seu último balanço. Vamos ver...

Minha carteira de FII permaneceu inalterada. Quero aumentar esta carteira adicionando novas, mas não fiquei confortável com os preços e promessas de vacância que dos FIIs neste momento. Na minha mira estão RNGO11, HGLG11 e VRTA11. Eis a carteira atual:

Sigo comprando Tesouro Direto. Comprei Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ) neste mês. Já faz um tempo que compro este título. Tem um prazo longo, estava com um retorno bom e não paga cupons (não preciso do dinheiro agora, prefiro que fique rendendo). A carteira continua diversificada:

Nenhuma novidade também nas LCI/LCA/CDB. Segue a carteira:

E agora vamos passar a régua!

Resultados

Os resultados até o julho/2016 são estes:

A distribuição atual é a seguinte:

O capital aumentou em 5,74%, o que é muito bom. Estou contente!!! Segue o andamento do patrimônio:

O gráfico segue subindo!!! E viva a disciplina!!!

Conclusões

A carteira de ações subiu 7,95%, o que me deixa muito feliz! Como as ações são 35% da minha carteira total, meu patrimônio teve uma evolução respeitável. Fiquei bem atrás do Ibov (que subiu 11,02%), mas o que importa é o patrimônio valorizando e a confiança nas empresas da minha carteira. 

A carteira de FIIs teve um aumento espetacular de 9,28%. Não pretendo vender, mas fico contente com a valorização. Já consegui perceber um aumento na renda passiva, que é meu objetivo com os FIIs. Esperava ter comprado mais em julho, mas parece que os preços não param de subir. Fica aquele sentimento ruim de que estou "comprando no topo".

Tesouro Direto teve um rendimento muito bom, gerando 1,69% de aumento no seu valor. Não pretendo resgatar antes do prazo, mas estou contente com a forma que as coisas estão indo. Gosto da liquidez dele, o que geralmente me faz dar preferência ao TD frente a LCI/LCA/CDB.

LCI/LCA/CDB renderam bem, com seus 1,06%. Rendimentos bons e constantes. Esperando novas oportunidades, com bons rendimentos (líquido maior ou igual a 100% CDI), investimento mínimo pequeno e prazo curto (menor ou igual a 720 dias).

Meu patrimônio continua crescendo e novamente me aproximo da minha meta anual. A revisão que fiz em maio foi bem ambiciosa, não seria fácil alcançar. Sinal que as coisas estão indo muito bem.

Como foi seu mês? Alguma sugestão de compra de FII?

Abraço!!!

Julho/16 - Compras de Julho

Olá pessoal.

Os dias estão passando rápido e chegamos novamente ao post de compras do mês. Já estamos no meio do mês de julho, a metade do ano já se foi.

Vamos às compras!

Compras

Fiz minha compra mensal no dia 20/07/2016, conforme acordado comigo mesmo. Todo mês separo um dinheiro para investir e faço isto com disciplina. Venho conseguindo manter o ritmo desde que comecei a escrever este blog.

Comprei as ações "da vez" no rodízio que faço na minha carteira. Desta vez, chegou a hora de:

• BBSE3    Preço: R$ 29,73
• BBDC4    Preço: R$ 28,60
• VIVT3      Preço: R$ 38,00

Com o que sobrou na minha conta na corretora, fiz a compra no Tesouro Direto para poder me aproveitar dos juros bizarros que temos neste país:

• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 5,90% + IPCA

Tudo indicava que iria aumentar minha carteira de FIIs. A escolha estava entre RNGO11, HGLG11 e VRTA11. Contudo, desanimei um pouco quando parei para pensar na promessa de vacância (RNGO11), yield relativamente baixo por causa dos preços nas alturas (HGLG11 e RNGO11) e um pouco de receio de entrar em FII de papel (VRTA11). Acabou que não tinha um cenário claro na minha cabeça e acabei optando por fazer a compra voltada para a carteira de ações mesmo. Vou pensar um pouco mais para a compra de agosto.

Se tiver  um opinião, escreva nos comentários (por favor)!

Abraço!

Junho/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Chegamos ao fim de mais um mês e a caminhada continua. Neste mês temos 2 novidades na carteira: um novo FII e a compra de um CDB.

O desempenho de junho foi muito bom. Todos os seguimentos da minha carteira fecharam no azul e com valores relevantes.

Vamos ver como ficou a carteira.

Carteira

Na carteira de ações, nenhuma novidade. Comprei mais das mesmas:

Como foi dito no post de compras, o rodízio mensal disse que era hora de comprar GRND3 e TBLE3. A BBSE3 estava na mira também, mas preferi colocar a dinheiro na diversificação da minha carteira de FII. Então em julho serão consideradas para compra BBSE3, BBDC4 e VIVT3. 

Minha carteira de FIIs aumentou novamente. Fiz a compra de um fundo de logística (FIIP11B), o qual inaugurou este setor na minha carteira. Ficou assim:

Como de praxe, coloquei dinheiro no Tesouro Direto. Comprei mais Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ):

Tive mudanças nas LCI/LCAs. Venceu uma das minhas LCAs e tive que fazer a realocação do dinheiro. Acabei optando um um CDB que paga 117% do CDI em 800 dias. A escolha foi feita baseada no valor de entrada (visto que o recurso era mais limitado do que vários dos CDBs disponíveis) e no prazo (não quero perder a liquidez por muito tempo). Lembrando que a tributação entre CDB e LCI/LCA é diferente, a tabela ficou assim:

 Vamos aos resultados!

Resultados

Os resultados ficaram assim:

A distribuição ficou assim:

O capital aumentou em 4,54%, o que é bom. O patrimônio segue crescendo em busca da meta anual. Segue a evolução:

Minha meta está cada vez mais próxima. Chegaremos lá, disciplina funcionando!!!

Conclusões

A carteira de ações fechou no positivo em 4,76%, se recuperando das perdas de maio. Quem seguiu o "sell in may and go away" saltou do bonde na hora errada e perdeu a chance de ver o sangramento de maio estancado. Minha carteira é permanente até o atingimento da IF, então não vejo opção de "go away". Meu rendimento não foi nenhum espetáculo se lembrar que o IBOVESPA subiu 6,3% em junho, mas pra cima sempre é bom.

Minha carteira de FII teve rendimento de 1,27%. Para uma carteira que ainda está sendo criada, meus resultados estão satisfatórios, principalmente quando penso nos proventos (meu interesse em FIIs). Sigo aumentando a carteira com o objetivo de criar renda passiva. Pretendo aumentar minha quantidade de FIIs para 12 e fazer crescer a participação na carteira (que hoje é de 3%).

Tesouro Direto teve rendimento bom, subindo 1,67%. Com os juros do modo que estão e a inflação ainda alta, pretendo comprar TD todo mês.

LCI/LCA tiveram um rendimento bastante satisfatório de 1,14%. Eles ganharam uma nova dimensão e viraram LCI/LCA/CDB. Apesar da tributação ser diferente, coloquei tudo junto para fazer o demonstrativo. Faço a contabilidade do líquido, já descontado o IR, então o número que está na tabela de resultados já considera o imposto de CDB descontado (IR de 15%). Aproveito para mencionar que o meu Tesouro Direto também é líquido, descontado o IR, valor que eu busco da minha conta no CEI Canal Eletrônico do Investidor da Bovespa. Dá mais trabalho, mas fico mais próximo do real caso eu queira vender tudo e ir para um país onde a política e a economia não sejam uma zona.

Agradeço a visita e espero que meu demonstrativo do mês que vem também traga boas notícias.

Sucesso para vocês!!!