Março/20 - Compras e Fechamento de Março

Olá pessoal.

Fevereiro e março foram meses em de pânico no mundo, especialmente nas bolsas de valores de todo o mundo. Aqui na Bovespa foi assim também. As carteiras de todos (ou quase) que estavam comprados sofreu. Com a minha carteira não foi diferente.

Um pouco de humor sempre ajuda nesta horas

Como minha última postagem foi no começo do ano, vou colocar aqui as compras que fiz desde então. Compro todos os meses, sempre. Comprei em janeiro, fevereiro, março e vou continuar comprando. A carteira é previdenciária, com horizonte longo.

Compras

Janeiro:

• Tesouro IPCA+ 2035
• ENBR3
• SAAG11
• GGRC11
• ITSA4
• MXRF11 (Subscrição)

Fevereiro:

• HGLG11
• SAAG11
• ABEV3
• ITSA4
• TAEE11
• ODPV3
• Tesouro IPCA+ 2035 

Março:

• FIIP11B
• HGLG11
• RBVA11
• BBSE3
• BBDC4
• CIEL3
• ENBR3
• FLRY3
• MDIA3
• TAEE11
• WEGE3
• GRND3
• ITSA4
• FIIB11

Como vocês podem ver pelas compras de Março, os vários Circuit Breakers não me intimidaram. Eu acredito que as empresas e FIIs nos quais investi sobreviverão ao COVID-19. Vão sofrer? Lógico que vão. Mas estarão lá no futuro. Então estou aproveitando alguns preços. Em Abril comprarei mais, seguindo meu controle de risco e a alocação que quero para minha carteira.

Resultados

Minha carteira sofreu em fevereiro e março. Mudou o caminho ascendente da curva de acúmulo de patrimônio que controlo aqui neste blog. Mas não o suficiente para me desanimar e perder a fé na estratégia:

A distribuição da carteira ficou desta forma:

Minha carteira continua com os mesmos ativos.

 

 

 

A carteira se valorizou 0,52% em Janeiro. Sofreu -3,02% em Fevereiro e -9,47% em Março. Perto do que vi de desvalorizações por aí, até que não foi tão ruim. 

Conclusões

Tive dificuldades para manter a mentalidade de longo prazo aqui em casa, comprando e aumentando o número de ativos, pois a queda grande da bolsa assustou a Sra Investidora Disciplinada. O Tesouro Direto rotineiramente fechado também impediu que retirasse dinheiro de lá para comprar um pouco mais em renda variável. Mesmo assim a compra de março teve um aporte bastante interessante.

Continuo com a estratégia de sempre, mas atento às oportunidades que estão aparecendo. Acredito que a crise causada por este vírus (e não pela economia) vai passar. Vai demorar um pouco. Imagino que o mundo vai entrar em uma recessão econômica forte, precisando de muito apoio dos governos para que as empresas não quebrem. Especialmente as pequenas e médias empresas devem passar por dificuldades. Pessoas que não tem reserva de emergência e liquidez passaram por situações muito duras. Não vejo luz no fim do túnel antes de Setembro aqui no Brasil. Mas vamos sair desta situação em algum momento.

Espero que você e sua família estejam bem!!!! Saúde e lave as mãos!!!

Fechamento do ano de 2019 e acompanhamento de carteira

Olá pessoal.

O ano fechou e aqui estou eu para ver como ficou o balanço dos meus investimentos.

Feliz 2020!!!

O ano foi muito bom, com muitos aportes e aumento expressivo de patrimônio. Aportei (dinheiro novo) mais do que tinha aportado em 2018, que já era um número alto. Este ano foi muito bom para a renda variável, o que levou minha carteira junto (visto que meu percentual de ações e FIIs é grande). A queda dos juros também ajudou minha carteira de Tesouro Direto a se valorizar.

A seguir, como ficou minha carteira no final de 2019.

Carteira

Minha carteira de ações tem a seguinte composição:

A carteira de FIIs está assim:

Minha carteira de Tesouro Direto é esta:

A carteira de Renda Fixa está assim:

Resultados

Os resultados da minha carteira foram muito bons, contabilizando um aumento de patrimônio de impressionantes 7,29% com relação a Novembro/2019. 

Se minha comparação for com Dezembro/2018, o patrimônio subiu incríveis 45%. Muito, muito, muito bom!!!

 

A distribuição da minha carteira está assim:

 

 

Conclusões

A conclusão óbvia é que 2019 foi um ano espetacular para minha carteira. Tracei uma meta agressiva e superei a meta. Consegui fazer os aportes e tudo está indo bem. O mercado francamente "Bull" me ajudou.

Parei de investir em Renda Fixa pois estou buscando maior liquidez e fluxo de caixa. Diminui um pouco os aportes em Tesouro Direto para aproveitar melhores retornos que eu via em renda variável.

Ainda não comecei a investir fora, pois o câmbio como estava não me estimulou e ainda via oportunidades no mercado brasileiro (como de fato aconteceu). Vamos ver se isto muda em 2020.

Estou planejando readequações na minha vida familiar, visando qualidade de vida, o que vai influenciar nos meus aportes em 2020 (pode cair consideravelmente lá pelo meio do ano). Contudo, é um 1 passo para trás para dar 3 para frente. Ainda assim pretendo colocar uma meta agressiva para 2020!

Em breve vou fazer um post com minha meta de 2020.

Feliz 2020 para você!

Abraço!

Dezembro/19 - Compras de Novembro e Dezembro

Oi Pessoal.

Na correria de fechamento do ano e viagem de férias, acabei só podendo fazer este post rápido agora.

Feliz Natal!!!!

Estou colocando aqui minhas compras de novembro e dezembro. Disciplina para fazer as compras não falta: todo mês tem o dinheiro separado para fazer os aportes. Devagar e sempre!!!

Compras de Novembro:

• MXRF11 (Subscrição)
• MFII11
• RBRD11
• MDIA3
• ODPV3

 

Compras de Dezembro:

• BBPO11
• FIIB11
• KNIP11
• MFII11
• RNGO11
• ODPV3
• ABEV3
• FLRY3 
• Tesouro IPCA+2024
• Tesouro IPCA+2035

ODPV e FLRY estavam mais para trás na carteira, sendo priorizado nos últimos aportes. Também estou há um tempo colocando dinheiro em FIIs, visto que quero a renda passiva entrando todo mês na carteira.

Não tenho colocado muito dinheiro em Tesouro, visto as taxas baixas e minha prioridade com ações e FIIs. Mas em Dezembro coloquei: minha carteira estava desbalanceada além do que eu tolero para o lado da renda variável. Além disto, fica a pergunta: até aonde a bolsa vai subir?

Meus aportes em renda fixa estão suspensos. Estou com alguns planos que necessitam da liquidez que não tenho nos investimentos em CDB/LCA/LCI que vinha fazendo. Preciso repensar esta parte.

Daqui a alguns dias tem o fechamento anual. Aí verei como ficou meu resultado com relação aos objetivos de 2019... Tudo para ser muito bom.

Feliz 2020!!!
Abraços

Outubro/19 - Compras de Outubro

Olá pessoal.

Este mês demorou um pouco para sair o post. Fiz compras no dia 17/10, mas tive que segurar um pouco do aporte para ter dinheiro na mão caso uma viagem que iria fazer tivesse algum imprevisto.

Liberada esta verba, que não foi necessária, fiz uma segunda rodada de compras neste dia 30/10.

Neste mês comprei ações e FIIs.

Compras

As compras foram as seguintes:

• MDIA3
• ENBR3
• BBPO11
• BRCR11
• KNIP11
• ABEV3
• FIIP11B

Comprei o que estava mais para trás no meu controle de carteira, como explicado no post passado (clique aqui).

Gostei das compras, especialmente de ENBR3. Gosto desta empresa, gosto do setor elétrico. Não fiquei muito contente com BBPO11, pois acho um pouco exagerado o P/VP, mas fui buscar o percentual de carteira no qual ela me satisfaz.

Não exerci a subscrição de BRCR11 porque estava acima do preço de mercado. Curioso isto. Imagino que outras pessoas também não acharam interessante exercer o "direito" pagando acima do valor de mercado.

Hoje vi que finalmente a porcaria do meu COE BNP GAM resolveu dar algum retorno. Nem acreditei quando vi!

Logo logo escrevo de novo contanto o balanço de fechamento do mês.

Abraço!

Setembro/19 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

É chegado mais um fim de mês e eu estou aqui para fazer o fechamento das contas. Este acompanhamento de carteira sempre é feito para ver como as coisas estão indo e dar um direcionamento para meus próximos aportes. Os aportes geralmente são feitos na metade do mês.

Aporte mensal garantido! "Pague-se primeiro!!!"

Apesar de eu ter dado uma pausa nas postagens, nunca parei de investir e nunca parei de fazer meu fechamento mensal. Meu fechamento engloba um orçamento familiar completo, com receitas, despesas e balanço patrimonial (apesar de eu postar neste blog apenas a parte de investimentos).

Uma das alterações que fiz no meu jeito de investir é que substituí o investimento gradual por uma definição de objetivos de alocação de carteira. Calma, eu explico melhor:

Era assim: 

Investimento Gradual: eu tinha uma lista de ativos que comprei e montei na carteira. Fui colocando os ativos em uma lista de planilha Excel. Todo mês comprava um ativo novo até chegar na diversificação que eu queria. Quando cheguei neste número de ativos eu voltei para o começo da lista e fui comprando todo mês, sempre seguindo a lista de cima para baixo. Eu chamava de rodízio, como pode ser lido nos posts anteriores. Comprava cada ativo com o mesmo valor X em reais, ou seja, se o ativo era mais caro, comprava menos ações. Se era mais barato, comprava menos ações. Mas comprava porque era a vez na lista.

Agora é assim:

Alocação por objetivo: defini um objetivo de cada ativo em  minha carteira e tento balancear minha carteira a cada compra. Compro o ativo que ficou mais para trás. Se o objetivo é ter 30% em ações, 20% em FIIs e 50% em Renda Fixa + Tesouro Direto e tenho 20% em ações, 20% em FIIs e 60% em Renda Fixa + Tesouro Direto, então o aporte é em ações. Dentro de cada categoria (ação, FII, Renda Fixa+Tesouro Direto) eu fiz uma lista de objetivos também. Ou seja, no exemplo que eu citei meu aporte em ações vai para a ação que está mais para trás com relação ao objetivo dela dentro da carteira de ações.

Carteira

Minha carteira de ações cresceu um pouco. Hoje tem 16 ativos. Do último post para cá, infelizmente saiu MPLU3 (por causa da OPA). Entraram FLRY3, ODPV3 e ENBR3.

Minha carteira de FIIs tem 15 ativos. Entraram FIIB11 e KNIP11. O AGCX11 mudou de nome para RBVA11.

Com relação à carteira de Tesouro Direto, vendi o IPCA+19. Agora tenho Tesouro Selic 2023 também.

Com relação à Renda Fixa, dei uma parada nas compras. A falta de liquidez é o motivo principal para isto. O secundário são os juros baixos.

Resultados

Estou pensando em uma forma melhor de colocar os resultados aqui. Não estou mais tão focado nos rendimentos individuais das categorias da carteira (ações, FIIs, RF). Estou mais focado na carteira como um todo. O que me interessa é o patrimônio total. Os rendimentos mensais são importantes, mas meu foco é no longo prazo. Não sei se está me ajudando em alguma coisa ficar vendo variações isoladas. Talvez atrapalhe. Estou pensando sobre isto.

O rendimento ficou assim:

A distribuição da carteira está assim:

A evolução é esta:

Ficou um pouco complicado de ver neste gráfico, mas estou muito perto de bater a meta para este ano. Praticamente estou em cima da meta.

Conclusão

Meu patrimônio investido aumentou 4.05%. Isto é o que importa para mim. Fiquei contente com o resultado.

Estou indo cada vez mais para o lado de ter investimentos que me deem um fluxo de caixa. Por isto estou carregando mais nos FIIs e esquecendo um pouco a renda fixa (sem liquidez).

No fim das contas, acho que o importante é comprar ativo bons em aportes regulares. Sigo fazendo isto!

Até a próxima!
Abraço.

Setembro/19 - Compras de Setembro

Olá pessoal.

Depois de um longo período afastado da blogosfera financeira estou voltando para postar como andam meus investimentos. Apesar de ter dado uma pausa nas postagens aqui, a disciplina nos aportes continuou. Todo mês é separado um dinheiro para investir na minha independência financeira.

Continuo seguindo o caminho...

Neste post vou falar dos aportes de setembro. Em um próximo post, vou mostrar como anda a carteira. Mas já posso adiantar que estou cada vez menos colocando dinheiro em renda fixa (LCI/LCA/Debêntures) e colocando mais dinheiro na carteira de FIIs, que aumentou bastante.

Compras

Neste mês fiz as seguintes compras:

• FIIP11B
• HGLG11
• RNGO11
• MFII11
• FLRY3
• MDIA3
• Subscrição de sobras de RBVA11

Estou cada vez mais satisfeito com os rendimentos que os FIIs estão gerando e com o efeito dos seus reinvestimentos. 

Com relação à renda fixa, estou diminuindo os seus aportes devido a falta de liquidez. Estou mudando alguns planos de vida para um prazo que não está compatível com os prazos da renda fixa que estava acostumado a comprar. 

Ainda não comecei a fazer compras no exterior, mas continuo estudando sobre assunto. Cenas dos próximos capítulos (??!!).

Até o próximo post.
Abraço!

Março/18 - Compras de Março

Olá pessoal.

Fiz minhas compras de março e venho aqui dividir meus passos com vocês. Como eu tinha um dinheiro que coloquei na corretora no mês passado e não fiz compras, neste mês eu comprei bastante. 

Ai que festa das compras!!!

Continuo diversificando a carteira, dando mais ênfase à renda variável e geração de renda. Mais por conta da queda dos juros do que por ver grandes oportunidades em renda variável.

Compras

Neste mês comprei o seguinte:

• ABEV3
• CIEL3
• ITSA4
• UGPA3
• GGRC11
• VRTA11
• FIIB11
• KNIP11
• Tesouro IPCA+ 2024 (NTNB Princ) Taxa: 4,28% + IPCA
• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ) Taxa: 5,17% + IPCA
• LC Estrela Mineira 122% CDI 1080 dias

Seguindo meu método de compras, chegou a hora de comprar ABEV, CIEL, ITSA. Todas elas continuam com fundamentos que me fazem acreditar que são empresas boas. Aproveitei a onda e comprei a próxima da lista, a UGPA.

Aumentei minha renda passiva comprando FIIs.  Comprei GGRC e VRTA, que já estavam na minha carteira e que estavam em preços que me agradam. Aproveitei e aumentei minha carteira comprando FIIB, que acredito ser um fundo bem promissor, e KNIP, que tem um bom rendimento e cuja composição me faz acreditar que dificilmente irá me dar dor de cabeça.

Aproveitei a festa para comprar Tesouro Direto e mais uma LC Estrela Mineira, balanceando minha exposição em renda fixa frente à renda variável.

É isto. Espero que vocês tenham gostado das minhas compras. Estou estudando sobre Valuation e cogitando adaptar um pouco minhas escolhas de compras de ações. Vamos ver o que acontece.

Feliz Páscoa!!!!

Abraço!