Julho/16 - Compras de Julho

Olá pessoal.

Os dias estão passando rápido e chegamos novamente ao post de compras do mês. Já estamos no meio do mês de julho, a metade do ano já se foi.

Vamos às compras!

Compras

Fiz minha compra mensal no dia 20/07/2016, conforme acordado comigo mesmo. Todo mês separo um dinheiro para investir e faço isto com disciplina. Venho conseguindo manter o ritmo desde que comecei a escrever este blog.

Comprei as ações "da vez" no rodízio que faço na minha carteira. Desta vez, chegou a hora de:

• BBSE3    Preço: R$ 29,73
• BBDC4    Preço: R$ 28,60
• VIVT3      Preço: R$ 38,00

Com o que sobrou na minha conta na corretora, fiz a compra no Tesouro Direto para poder me aproveitar dos juros bizarros que temos neste país:

• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 5,90% + IPCA

Tudo indicava que iria aumentar minha carteira de FIIs. A escolha estava entre RNGO11, HGLG11 e VRTA11. Contudo, desanimei um pouco quando parei para pensar na promessa de vacância (RNGO11), yield relativamente baixo por causa dos preços nas alturas (HGLG11 e RNGO11) e um pouco de receio de entrar em FII de papel (VRTA11). Acabou que não tinha um cenário claro na minha cabeça e acabei optando por fazer a compra voltada para a carteira de ações mesmo. Vou pensar um pouco mais para a compra de agosto.

Se tiver  um opinião, escreva nos comentários (por favor)!

Abraço!

Junho/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Chegamos ao fim de mais um mês e a caminhada continua. Neste mês temos 2 novidades na carteira: um novo FII e a compra de um CDB.

O desempenho de junho foi muito bom. Todos os seguimentos da minha carteira fecharam no azul e com valores relevantes.

Vamos ver como ficou a carteira.

Carteira

Na carteira de ações, nenhuma novidade. Comprei mais das mesmas:

Como foi dito no post de compras, o rodízio mensal disse que era hora de comprar GRND3 e TBLE3. A BBSE3 estava na mira também, mas preferi colocar a dinheiro na diversificação da minha carteira de FII. Então em julho serão consideradas para compra BBSE3, BBDC4 e VIVT3. 

Minha carteira de FIIs aumentou novamente. Fiz a compra de um fundo de logística (FIIP11B), o qual inaugurou este setor na minha carteira. Ficou assim:

Como de praxe, coloquei dinheiro no Tesouro Direto. Comprei mais Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ):

Tive mudanças nas LCI/LCAs. Venceu uma das minhas LCAs e tive que fazer a realocação do dinheiro. Acabei optando um um CDB que paga 117% do CDI em 800 dias. A escolha foi feita baseada no valor de entrada (visto que o recurso era mais limitado do que vários dos CDBs disponíveis) e no prazo (não quero perder a liquidez por muito tempo). Lembrando que a tributação entre CDB e LCI/LCA é diferente, a tabela ficou assim:

 Vamos aos resultados!

Resultados

Os resultados ficaram assim:

A distribuição ficou assim:

O capital aumentou em 4,54%, o que é bom. O patrimônio segue crescendo em busca da meta anual. Segue a evolução:

Minha meta está cada vez mais próxima. Chegaremos lá, disciplina funcionando!!!

Conclusões

A carteira de ações fechou no positivo em 4,76%, se recuperando das perdas de maio. Quem seguiu o "sell in may and go away" saltou do bonde na hora errada e perdeu a chance de ver o sangramento de maio estancado. Minha carteira é permanente até o atingimento da IF, então não vejo opção de "go away". Meu rendimento não foi nenhum espetáculo se lembrar que o IBOVESPA subiu 6,3% em junho, mas pra cima sempre é bom.

Minha carteira de FII teve rendimento de 1,27%. Para uma carteira que ainda está sendo criada, meus resultados estão satisfatórios, principalmente quando penso nos proventos (meu interesse em FIIs). Sigo aumentando a carteira com o objetivo de criar renda passiva. Pretendo aumentar minha quantidade de FIIs para 12 e fazer crescer a participação na carteira (que hoje é de 3%).

Tesouro Direto teve rendimento bom, subindo 1,67%. Com os juros do modo que estão e a inflação ainda alta, pretendo comprar TD todo mês.

LCI/LCA tiveram um rendimento bastante satisfatório de 1,14%. Eles ganharam uma nova dimensão e viraram LCI/LCA/CDB. Apesar da tributação ser diferente, coloquei tudo junto para fazer o demonstrativo. Faço a contabilidade do líquido, já descontado o IR, então o número que está na tabela de resultados já considera o imposto de CDB descontado (IR de 15%). Aproveito para mencionar que o meu Tesouro Direto também é líquido, descontado o IR, valor que eu busco da minha conta no CEI Canal Eletrônico do Investidor da Bovespa. Dá mais trabalho, mas fico mais próximo do real caso eu queira vender tudo e ir para um país onde a política e a economia não sejam uma zona.

Agradeço a visita e espero que meu demonstrativo do mês que vem também traga boas notícias.

Sucesso para vocês!!!

Feliz aniversário, blog!!!

Olá pessoal.

Neste dia meu humilde blog faz 1 ano de vida. Parabéns para ele!!!

Um ano de vida do blog "Investidor Disciplinado"

Foi no dia 28 de junho de 2015 que meu blog nasceu, com um post inicial simples, ainda arrumando a casa. Comecei após ver várias iniciativas de colegas na blogosfera financeira, os quais cultivam blogs para dividirem conhecimentos e se empolgarem ao longo do caminho para a Independência Financeira. 

Admito que dividi pouco meu conhecimento, com poucos posts fora da série "Compras do Mês" e "Acompanhamento de Carteira". Gostaria de ter feito mais posts, fazendo análises de FIIs e ações, dividindo minhas estratégias, falando sobre temas diversos. É algo a ser melhorado neste ano que se inicia para meu blog.

O blog está sendo muito útil em me manter focado na minha estratégia, em juntar dinheiro, em fazer meus aportes. Tenho feito religiosamente meus aportes, sem perder nenhum mês. Tenho acompanhado vários blogs, principalmente os que se encontram na "Minha lista de blogs" (na barra lateral). Nem sempre comento, mas leio todos os posts que meu tempo permite.

Minha meta, comentada em um dos meus primeiros posts (clique aqui), é alcançar a independência financeira em 10 anos. Tenho mantido o ritmo. Estou no caminho, a meta continua a ser atingível. Hoje tenho carteiras interessantes de ações, FIIs, Tesouro Direto e LCI/LCA. Aprendi muita coisa. Quase dobrei meu capital investido desde o início deste blog até hoje. Se considerar o início dos investimentos (em 2014), já aumentei meu capital investido em mais de 360% (link). Sinal que minha disciplina está boa e meus aportes também.

Agradeço a todos que me ajudaram até aqui, com comentários e posts interessantes nos seus blogs. Espero continuar firme nesta caminhada para a IF. Espero que vocês também continuem e possam alcançar suas metas!

E que venha este novo ano cheio de bonanças!!!

Abraço!!! 

Junho/16 - Compras de Junho

Olá pessoal.

O mês passou rápido para mim. Fiz minhas compras mais recentes em 30 de maio e já estou comprando novamente. O importante é que continuo conseguindo aportar regularmente, todo mês. Estou muito feliz com isso!

Neste mês tenho mais uma novidade na minha carteira de FIIs:

E vamos às compras do mês!

Compras

Neste mês continuo comprando ações. Já tinha um valor percentual de respeito da minha carteira em ações (31%) e continuo aumentando. Minhas compras seguem meu rodízio mensal, feito de acordo com a ordem que as ações entraram na carteira. Neste mês, comprei (em 20/06/2016): 

• GRND3   Preço: R$ 16,16
• TBLE3    Preço: R$ 36,99

Antes de comprar, dei uma olhada em como andam os lucros, o patrimônio, as margens e as dívidas destas empresas. Não há motivo para preocupações e cartões amarelos. Então foi só fechar a compra no Home Broker. So Easy!!! 

Fiz crescer minha carteira de FIIs. Aumentei a diversificação adicionando um novo setor, o setor de logística. Comprei (em 20/06/2016): 

• FIIP11B  Preço: R$ 143,87

Meu objetivo com os FIIs é diversificação de investimento e renda passiva para turbinar meu patrimônio. Não tenho intenção de fazer trade, ou de vender para fazer lucro. Se o preço subir, melhor ainda, mas não pretendo vender. Então o dividend yield (o famoso DY) é mais importante para mim que o preço de compra, ainda que os dois sejam importantes.

Estava buscando entrar no setor de logística. Fiz uma lista com os que achei que estavam mais bem posicionados nos quesitos: qualidade de patrimônio, diversidade de patrimônio, DY, P/VPA e vacância. Decidi que ficar esmerilhando o preço do metro quadrado, comparações com áreas próximas e fazendo projeções futuras era um pouco mais aprofundado do eu pretendo fazer, por isso não fiz. Na lista estavam: FIIP11B, SDIL11 e HGLG11. 

No conjunto da obra, acabei optando pelo FIIP11B, mesmo sabendo que existem contratos vencendo no curto prazo (dez/16) e que a Lojas Leader está com sua situação financeira meio tensa. Comprei FIIP11B, mas acredito que todos estes estarão na minha carteira, compondo meu setor de logística.

O que sobrou do meu aporte investi em Tesouro Direto. Comprei mais do mesmo (em 20/06/2016):

• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 6,13% + IPCA

Consegui fazer meu aporte, minha carteira está crescendo, continuo gerando patrimônio. Assim que planejei, tudo segue bem. 

Os fundos que estou de olho para aumentar minha carteira de FIIs são os seguintes:

• Logística: SDIL11, HGLG11
• Varejo: RBRD11
• Escritórios: RNGO11
• Agências: SAAG11
• Misto: KNRI11
• Shoppings: HGBS11

O que acha? Quais você compraria? Compraria FII agora?

Abraço!


Atualização 30/06/2016:
Venceu uma das minhas LCA/LCI, banco PINE. Com o dinheiro fiz uma compra de CDB MODAL. Nunca tinha comprado CDB, mas as LCI/LCAs não estavam pagando grande coisa. Este CDB paga 117% do CDI, o que equivale a uma LCA de 99,45% do CDI. Tinha CDB pagando 121% CDI, mas os prazos eram mais longos do que eu gostaria de deixar meu dinheiro sem liquidez. Então:

• CDB  MODAL 117.00% CDI

Abraço!

Maio/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Neste mês tive problemas para postar, pois meu computador queimou. Deve ser porque ele já estava merecendo um update, visto que já é bem velho (e o motivo disso é que sou mão de vaca mesmo, rs). Comprei outra fonte e vamos em frente.

Neste mês tivemos a saída da "Presidenta", muitos políticos enrolados (até o Sarney, quem diria, rs...) e uma queda na bolsa. 

Mas para mim o mês foi bom: comprei mais um FII, superei minha meta e continuo aportando regularmente.

Vamos ao fechamento do mês.

Carteira

Nada mudou. Continuo com as mesmas 12. E acho que 12 é um bom número. Estou comprando mais das mesmas:

Como foi dito no meu post de compras, neste mês comprei ITSA4 e UPGA3. Seguindo a lista, as próximas candidatas são GRND3, TBLE3 e BBSE3. Empresas boas, as quais compro feliz.

Minha carteira de FIIs aumentou. Comprei um FII que tem patrimônio muito bom, diversificação alta, bom DY e boa possibilidade de valorização. Comprei BRCR11. A carteira ficou assim: 

Fiz um aporte gordo no Tesouro Direto. Estou concentrando agora nos títulos de longo prazo, que não pagam cupons. Ou seja,  Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ). Quero deixar lá o máximo de tempo possível, pagando IR o mais tarde possível. A carteira ficou assim:

Não comprei mais nenhuma LCI/LCA. Minha carteira permanece inalterada:

Agora, os resultados!

Resultados

Os resultados ficaram assim (dados de 02/jun/2016): 

A distribuição do capital é a seguinte:

O capital aumentou em 9,42% neste mês. Aporte grande! Alcancei a meta do ano e a subi para um patamar agressivo. Rumo à nova meta!!!

Conclusões

A carteira de ações se desvalorizou 3,09%. O Ibovespa perdeu 10,09% (fonte), então meu resultado não foi dos piores. Fruto de escolher empresas boas. Vi que em junho já subiram minhas ações, mas esse ganho fica para o próximo fechamento.

A carteira de FII teve um ganho de 1,83%. Como não pretendo vender, estou mais interessado na minha nova fonte de renda passiva (BRCR11). Estou ansioso para ver o dinheiro cair na conta e gerar novos aportes em mais FII e ações.

Tesouro Direto deu um pouco menos que a média. Variou 0,58%. Como meu plano é ficar até o vencimento, este ganho é somente para acompanhamento. A inflação segue subindo, sendo que neste mês de maio tivemos a maior alta do IPCA desde 2008 (fonte). Meus títulos são atrelados ao IPCA, então é "menos mal".

As LCI/LCA renderam o de sempre, 1,17%. Gosto bastante destes ganhos. Tenho uma LCA que vai vencer neste mês e as taxas não estão tão atraentes quanto as que consegui comprar para a carteira. Vou ter que acabar reinvestindo este dinheiro em LCI/LCA menos rentável ou um CDB. Quero manter este dinheiro na renda fixa. Surfar no país dos juros, sendo que BC acabou de manter a taxa Selic em 14,25% (fonte).

Continuo tentando acabar de ler o "O Investidor Inteligente" (Benjamin Graham). Livro chato, prolixo, que não acaba nunca. 

Até semana que vem, no meu post de compras!

Abraço!

Maio/16 - Compras de Maio

Olá pessoal.

Fiz minhas compras mensais na quarta-feira e hoje. O feriado e um computador queimado atribularam minhas compras, mas elas foram feitas. Importante é investir sempre, com regularidade e disciplina.

Neste mês comprei ações e Tesouro Direto, mas o destaque é a mais nova integrante da minha carteira de FII:

Agora vamos às compras do mês!

Compras

Continuo meu rodízio mensal, estratégia fácil e simples de investir rotineiramente em empresas que considero boas. Fiz a minha compra de ações (em 30/05/2016):

• ITSA4    Preço: R$ 7,28
• UGPA3  Preço: R$ 69,51

Resolvi aumentar também minha carteira de FIIs, adicionando uma empresa que considero ter um patrimônio muito bom, diversificação alta, bom DY e boa possibilidade de valorização. Então, comprei:

• BRCR11  Preço: R$ 86,08

Até tinha intenção de comprar mais outro FII, mas estou achando os preços muito altos frente ao retorno de aluguéis e histórico de preços dos fundos. Isto sem falar no momento econômico conturbado que vivemos e que não anima muito a aportar neste tipo de investimento. Mas sigo em frente, pensando em comprar mais FII no mês que vem.  Minha intenção é chegar 12 FIIs.

Comprei também Tesouro Direto. Neste mês a Senhora Investidora Disciplinada fez um aporte gordo na minha conta e o TD bombou. Isso será mostrado no meu post de fechamento, logo em breve. Vou ter que replanejar (subir) minha meta do ano, pois ela ficou para trás. Comprei mais do seguinte TD:

• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 6,08% + IPCA
• Tesouro IPCA+ 2035 (NTNB Princ)  Juros: 6,24% + IPCA

Continuo comprando e a carteira continua crescendo. Mesmo com crise. Muita felicidade!!!

Logo teremos o post de fechamento do mês, se eu conseguir fazer meu computador funcionar para resgatar a minha planilha de acompanhamento. Estou ansioso para saber como ficou meu patrimônio. 

Abraço!!!

Abril/16 - Acompanhamento de Carteira

Olá pessoal.

Mais um mês foi embora. Neste mês tivemos uma derrota considerável da "Presidenta", a votação da Câmara dos Deputados. Foi dado um passo importante para o Impeachment e não parece que vai ter volta. Somente azeda se o STF se meter e dar uma canetada no Congresso (isso sim seria "Golpe").

Está chegando a hora!!!

A economia continua em frangalhos, sendo que hoje tivemos o rebaixamento da nota da dívida do país. A agência Fitch está cada vez mais convencida que estamos a caminho do calote. Isto é muito desanimador, principalmente para quem tem todo o capital investido no Brasil, sendo uma parte muito considerável em títulos do governo (esse é meu caso). Vamos ver no que isso vai dar.

Quanto aos meus investimentos, está tudo indo muito bem. As compras continuam acontecendo, o patrimônio continua subindo, os rendimentos estão interessantes, eu continuo a caminho da IF. A tática de comprar sempre continua sendo aplicada por aqui.

Carteira

A carteira continua a mesma. Sigo com as 12 de sempre:

Como foi dito no meu post de compras, comprei WEGE3, ABEV3 e CIEL3. Seguindo a lista, as próximas na alça de mira são ITSA4, UGPA3 e GRND3.

Minha carteira de FIIs continuou a mesma. Quem sabe neste mês eu coloco mais uma. Segue a carteira:

Comprei mais Tesouro, o IPCA+2035 (NTNB Princ). Minha carteira segue assim:

Não comprei mais nenhuma LCI/LCA. Não estou achando que vale a pena pela taxa que vejo na RICO, frente ao aporte e a liquidez nula que eles apresentam. Minha carteira permanece inalterada:

Vamos aos rendimentos!!!

Resultados

Os resultados ficaram assim:

A distribuição do capital é a seguinte:

Meu capital segue aumentando! Neste mês subiu 4,47%. Rumo à meta!!!

Conclusões

Minha carteira de ações teve mais um mês positivo. Terceiro mês seguido. Em abril o mercado estava mais calmo e indeciso que no mês anterior. Sigo comprando, mesmo com as altas. O longo prazo segue sendo meu alvo. Minha carteira teve um rendimento menor que o IBOVESPA, fechando em 4,87% frente aos 7,7% da bolsa, mas estou contente com o rendimento bom. Sinto que estou indo no bom caminho, principalmente quando vejo os dividendos entrarem na conta.

A carteira de FIIs também rendeu bem e fechou em 4,68%. Ela responde por apenas 2% da minha carteira. Espero poder aumentar este número no futuro próximo. Quem sabe neste mês...

Tesouro Direto fechando em 1,08%. As taxas tem caído, mas sigo comprando. A situação da dívida do governo não anima muito comprar TD, mas sigo comprando um pouco a cada mês com o que sobra do aporte da renda variável. 

LCI/LCA com seu rendimento de 1,06%, fazendo seu papel de renda fixa. Sem grandes vontades de aumentar minha carteira. Tenho uma LCA que vai vencer em julho e vou pensar se reinvisto em LCI/LCA ou se compro outra coisa.

Um mês com todas as frentes rendendo! Isso é muito bom! Estou perto da meta e, se a tendência continuar, chego na meta em agosto. Vamos sempre aumentando o patrimônio e torcendo para o governo não fazer nenhuma grande besteira.

Como estão suas compras?

Abraço!